Frequently Asked Questions
Víme, že investování do důchodu není zrovna zábavný předmět. Řada lidí se stydí přiznat, že vůbec neví, co znamená 401(k) nebo IRA. Tady jsme my — abychom všechno zjednodušili.
Nemáme skrytá poplatky ani zmatené ceníky. Pracujeme na transparentních sazbách. Ať už se rozhodnete nebo ne, vždycky víte přesně, za co platíte. Řekli jsme si, že mají na to nárok všichni. Začneme od konzultace — a ta vás neničí finančně.
Někdo chce rychle. My nespěcháme. Během prvních dvou týdnů vám ukážeme, kde právě stojíte — co je špatně a kde se skrývají peníze. Pak je to o postupných krocích. Za 60 dní máte obvykle nový plán. Ale důchod? To je běh na dlouho.
Neděláme jen klasiku. Konverze Roth, backdoor strategie, SEP-IRA pro podnikatele — zvládneme to. A pokud máte 401(k) ze staré práce? To také řešíme. Cílem je vám poradit, co se v situaci má dělat.
Žádná z nás nemůže zaručit, jak se bude tržiště chovat. Ale garantujeme vám poctivou radu a zvednutý telefon, když se zeptáte. Navíc — pokud si myslíte, že jsme se zmýlili, máte na to měsíc se rozmyslet. Bez zbytečností.
Sídlíme tady v České Budějovici, ale to neznamená, že se musíte koukat do oken. Řešíme lidi z celého Jihočeského kraje. Videohovory, telefon, osobní setkání — je jedno. Důchod neví o hranicích okresů.
Zavolaní nebo mail. Řekněte nám, co vás trápí — zbytek je snadné. Sjedeme si první rozhovor a podíváme se na vaši situaci. Bez papírů, bez stresu. Jasně vám povíme, co můžeme udělat a co ne.
Nikdy. Vidíme lidi, kteří se o své 401(k) zajímají až v 55. Lepší pozdě než nikdy. Vypravíme vám to tak, aby to dávalo smysl — bez těch hluchých fachových výrazů. Řekněte si, co nejasně cítíte, a my to rozebereme.
Ano. Život se mění, plány se mění. Když se změní i vaše situace — třeba nová práce nebo dědictví — kontaktujete nás. Přizpůsobíme vám strategii. To je důvod, proč jsme tu i po consultech skončených. Jsme partneři, ne jednoho střelu.